Cribado de listas de sanciones (Screening)
Proceso de selección sistemático de socios comerciales frente a listas de sanciones internacionales antes de cualquier transacción.
Evaluación de sanciones
Screening (o selección) es el proceso de verificar sistemáticamente a los clientes, proveedores, socios y beneficiarios finales de una empresa con respecto a las listas de sanciones internacionales, antes y durante cualquier relación comercial.
Listas principales para filtrar
- ONU: Lista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad
- UE: Lista consolidada de medidas restrictivas (base de datos FSF — Expedientes de sanciones financieras)
- Francia: Congelación de activos (Dirección General del Tesoro)
- Estados Unidos: Lista SDN de OFAC, Lista de entidades (BIS), Lista de personas denegadas
- Reino Unido: Lista de Sanciones del Reino Unido (OFSI)
¿Cuándo realizar la prueba?
Antes de cualquier nueva relación comercial (onboarding), antes de cada transacción significativa, periódicamente para las relaciones existentes (actualización de listas) y durante cualquier alerta o cambio de circunstancias.
Herramientas de detección
Software especializado automatiza la detección: Dow Jones Risk & Compliance, World-Check (LSEG), LexisNexis, Comply Advantage, Descartes. Cruzan datos comerciales con listas de sanciones actualizadas continuamente.
Gestión de “visitas”
Un “acierto” (coincidencia) no significa necesariamente una sanción: los falsos positivos (homonimias) son comunes. Cada visita debe ser analizada y documentada por el equipo de cumplimiento.
Obligación legal
La evaluación no es opcional. El desconocimiento de una sanción aplicable no es motivo de exención. Las empresas deben implementar medidas de verificación razonables.